تعتزم هيئة السوق المالية، تعديل اللائحة الخاصة بمؤسساتها بما يسمح لتلك المؤسسات بتقديم خدمات المستشار الآلي، بما يساهم في دعم التقنية المالية في القطاع المالي، ويوفر حلولاً استشارية مبتكرة وفعّالة للمستثمرين، ويُعزز كفاءة السوق ويدعم توسيع نطاق الخدمات المالية باستخدام التقنيات الحديثة.
وتضمنت التعديلات، التي طرحتها هيئة سوق المال على منصة “استطلاع” لأخذ مرئيات العموم بشأنها قبل إقرارها، السماح لمؤسسة السوق المالية المرخص لها في ممارسة أعمال إدارة الاستثمارات أو إدارة الاستثمارات وتشغيل الصناديق؛ تقديم خدمة المستشار الآلي عند استيفاء متطلبين.
أما المتطلبين؛ فأولهما ألا تتركز استثمارات المحفظة الاستثمارية على أصل واحد أو أوراق مالية لمصدر واحد، والثاني: في حال تقديم خدمة المستشار الآلي على أوراق مالية مصدرة أو مدرجة خارج المملكة؛ يجب أن تكون تلك الأوراق المالية خاضعة لإشراف جهة رقابية وفق معايير ومتطلبات تنظيمية مماثلة على الأقل لتلك التي تطبقها الهيئة. وفق “أخبار 24”.
وقضت التعديلات بأنه عند تقديم خدمة المستشار الآلي؛ يجب أن تشتمل شروط تقديم الخدمات على توضيح للاستراتيجيات المتبعة في بناء وإدارة المحفظة الاستثمارية، ومعايير اختيار الأصول وآلية توزيعها في المحفظة الاستثمارية، وآلية إعادة التوازن في المحفظة الاستثمارية، وآلية عمل الخوارزميات والوسائل التقنية المستخدمة في تقديم خدمة المستشار الآلي، والمخاطر المرتبطة بها.
وتلزم التعديلات الجديدة مؤسسة السوق المالية، التي تقدم خدمة المستشار الآلي، إشعار الهيئة مسبقاً بالاستراتيجيات المتبعة في بناء وإدارة المحافظ الاستثمارية وأي تحديث يطرأ عليها، وذلك قبل إتاحتها للعملاء على المنصة.
كما يجب على مؤسسة السوق المالية التي تقدم خدمة المستشار الآلي؛ وضع نظم وإجراءات رقابية لسلامة وكفاءة ومراقبة الخوارزميات والوسائل التقنية المستخدمة، على أن تشتمل على: نظم وإجراءات للرقابة على الخوارزميات والوسائل التقنية المستخدمة وسياسة إدارة المخاطر ومراقبتها، وإجراء اختبارات كافية وبشكل مستمر للخوارزميات والوسائل التقنية المستخدمة للتأكد من كونها موثوقة وفعالة لتحقيق الغرض منها، ومن دقة نتائج الخوارزميات المصممة لتقديم الخدمات للعملاء.
كذلك يجب أن تشمل نظم وإجراءات رقابية لسلامة وكفاءة ومراقبة الخوارزميات؛ إجراء اختبارات سنوية من قبل جهة مستقلة؛ لتقييم سلامة الخوارزميات والوسائل التقنية المستخدمة، بحسب ما تتطلبه طبيعة تلك النظم، ووضع وتنفيذ سياسات وإجراءات لمعالجة المخاطر التشغيلية والتقنية والحد منها.
وتضمنت التعديلات أيضا، أنه يجب على مؤسسة السوق المالية التي تقدم خدمة المستشار الآلي أن تعرض على المنصة سجل أداء المحافظ الاستثمارية منذ بدايتها، على أن يتضمن ذلك معايير وأسس قياس أداء المحفظة الاستثمارية والعوائد الكلية المحققة على المحفظة بعد خصم المصاريف الفعلية، وأي تحديث يطرأ عليها، مع ضرورة أن تلتزم بالمتطلبات.
